Как инвестировать в ПИФ недвижимости

Инвестиции в недвижимость по праву считаются самыми надежными. В здания в большинстве своем вкладывают деньги те, кто хочет сберечь внушительные капиталы. Они покупают дома, офисные и торговые центры, складские помещения, сдают их в аренду и получают небольшую, но стабильную прибыль.

Но что делать тем, кто еще не успел заработать свой первый миллион и хочет не столько сохранить капитал, сколько приумножить его? Забыть о недвижимости и отдать предпочтение более рискованным инвестиционным инструментам?

Необязательно! Ведь сейчас существует ресурс, который объединяет в себя надежность недвижимости и доходность, сравнимую с той, что получают удачливые любители акций. Это закрытые ПИФы недвижимости. О них мы и расскажем в этом руководстве.

Подробнее о ПИФах недвижимости

Закрытые ПИФы недвижимости – не самый популярный инвестиционный инструмент в нашей стране.

Объясняется это, скорее всего, неосведомленностью россиян. Они просто не знают, что можно не просто покупать здания и сдавать их в аренду или перепродавать по более выгодной цене, но и отдавать свои деньги людям, которые будут это делать за них. А если и знают, то боятся, что «входной билет» окажется им не по карману. Все-таки недвижимость ассоциируется с шестизначными цифрами, а не с весьма скромными средними зарплатами.

Данное заблуждение и мешает россиянам использовать этот недооцененный инвестиционный инструмент. А у него, что не особенность, то неоспоримое преимущество.

Преимущества ПИФов недвижимости

Высокая и стабильная доходность. Статистика показывает, что стоимость инвестиционных портфелей, включающих в себя паи в ПИФах недвижимости, за последние 30 лет выросла в 21 раз. За то же самое время стоимость инвестиционных портфелей, состоящих исключительно из акций и облигаций, выросла всего в 17 раз. Разница на лицо, или, выражаясь буквально, на банковских счетах.

Возможность получать дивиденды.

Каждый год рентные фонды обязаны распределять среди пайщиков 90% дохода, полученного от аренды и прочих операций с недвижимостью. На эти дивиденды при достаточно больших вложениях вполне можно жить. А разве не это мечта каждого второго россиянина?

Сравнительно низкий порог вхождения.

Здесь хочется отметить, что порог вхождения относительно низкий. И отношение это зависит в первую очередь от вашей точки зрения. Конечно, если сравнивать цену пая (от 50 тысяч рублей) с размером минимального банковского вклада, она покажется существенной. Но если посмотреть на то, сколько стоит коммерческая недвижимость, способная приносить прибыль, цена пая станет приемлемой.

Нет дополнительных хлопот.

Рентной недвижимостью нужно управлять. Мало купить бизнес-центр в деловом районе города – необходимо еще и отремонтировать его, установить минимальное оборудование, нанять сотрудников и найти арендаторов. Всем этим придется заниматься владельцу здания. Владельцу пая в ПИФе недвижимости не нужно ничего делать, разве что отслеживать доходность фонда и читать ежегодные отчеты.

Но есть в этой бочке меда и ложка дегтя.

Недостатки ПИФов недвижимости

Мало предложений на рынке. На данный момент из-за невысокой популярности ПИФов, количество предложений сильно ограничено. Доступные для обывателей фонды можно пересчитать на пальцах одной руки.

Непросто выйти из ПИФа. ПИФы недвижимости являются закрытыми, т. е. деньги вкладываются на определенный срок, и забрать их можно лишь по его истечению, что не так уж и плохо, когда все в жизни идет по плану. Но в случае чрезвычайной ситуации, когда необходимо собрать максимум своих финансовых средств, начнутся проблемы.

Экстренно выйти из ПИФа, можно только продав свои паи на рынке ценных бумаг. На это уйдет время, да и дополнительные расходы появятся.

Также стоит отметить, что очень сложно оценить, в каком состоянии находятся ПИФы недвижимости нашей страны в целом. Для этого банально не хватает данных, т. к. большая часть фондов не только недоступна для частников, но и не делится с миром информацией о своей деятельности, ведь среди их клиентов лищь квалифицированные инвесторы. Это хоть и неприятно, но законно. Поэтому с такой ситуацией приходится мириться.

Как выбрать ПИФ недвижимости?

Ассортимент ПИФов для частных инвесторов не столь велик, но это не значит, что нужно отдавать свои деньги первой попавшейся управляющей компании. Подходите к поиску ПИФа недвижимости со всей возможной ответственностью, оцените имеющиеся на рынке предложения, сравните их и сделайте осознанный выбор. Может быть, не одно из них вас не удовлетворит, и придется отдать предпочтение другим инвестиционным инструментам. Не исключайте этой возможности.

Мы подготовили для вас список параметров, на, которые следует обращать внимание при выборе паевого инвестиционного фонда недвижимости.

Репутация управляющей компании.

От профессионализма сотрудников управляющей компании зависит доходность ПИФа. Поэтому лучше отдать предпочтение организации, которая не первый год занимается инвестициями в недвижимость. У нее должен быть внушительный опыт работы именно в этой сфере. Большое количество действующих фондов акций и облигаций не должно ввести вас в заблуждение. Специфика работы на этих рынках сильно отличается.

Предполагаемая доходность фонда.

Обратите внимание на прогнозы, которые дает управляющая компания. На них можно ориентироваться, но верить им всецело не стоит. Если цифры, озвученные менеджерами уж слишком привлекательны, поинтересуйтесь, каким образом они будут достигнуты.

Инвестиционная стратегия.

Некоторые фонды предпочитают вкладывать деньги в приобретение домов определенных строительных компаний. Лучше если об этой особенности вы узнаете до заключения договора. А узнав, наведете справки о строительной компании. Вдруг, она постоянно задерживает сроки сдачи своих проектов?

Порог вхождения.

Также очень важный параметр. Чем больше денег требует управляющая компания за паи, тем внимательнее она относится к подбору инвесторов.
Шестизначная цифра в стоимости пая – это своего рода ценз, пройти, который могут далеко не все.

Срок работы фонда.

Купить пай в ПИФе недвижимости можно, как в момент его основания, так и в процессе его работы. У того и другого способа есть ряд нюансов. В первом случае – рисков значительно больше, но и получаемая прибыль выше. Особенно если пай приобретается в фонде, который планирует заниматься спекуляциями на рынке недвижимости, а не арендой. Во втором случае доступна информация о доходности, можно просмотреть отчеты, почитать отзывы пайщиков.

Наличие вторичного рынка.

Выйти из ПИФа недвижимости можно либо после завершения его работы, либо продав паи на вторичном рынке, если такая возможность предусмотрена договором. Лучше, когда она есть. Неизвестно, что может произойти, и если вам срочно понадобятся деньги, у вас должен быть шанс их получить.

Оставить комментарий

avatar
  Подписаться  
Уведомление о